關于印發(fā)山東省省級企業(yè)應急轉貸引導基金管理暫行辦法的通知
山東省工業(yè)和信息化廳
山東省財政廳 山東省地方金融監(jiān)督管理局
中國人民銀行濟南分行 中國銀行保險監(jiān)督
管理委員會山東監(jiān)管局
關于印發(fā)山東省省級企業(yè)應急轉貸引導基金管理
暫行辦法的通知
魯工信發(fā)〔2019〕3號
各市工業(yè)和信息化局、濟南和青島民營經(jīng)濟發(fā)展局、地方金融監(jiān)管局（金融辦）、財政局，人民銀行（山東?。└魇兄行闹?、分行營業(yè)管理部，各銀保監(jiān)分局，銀行機構：
為貫徹落實《山東省人民政府關于印發(fā)支持實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的若干政策的通知》（魯政發(fā)〔2018〕21號）和《山東省人民政府關于支持民營經(jīng)濟高質量發(fā)展的若干意見》（魯政發(fā)〔2018〕26號），構建全省企業(yè)應急轉貸服務體系，規(guī)范運營省級企業(yè)應急轉貸引導基金，積極為民營企業(yè)特別是中小微企業(yè)提供應急轉貸服務，我們研究制定了《山東省省級企業(yè)應急轉貸引導基金管理暫行辦法》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
山東省工業(yè)和信息化廳
山東省財政廳
山東省地方金融監(jiān)督管理局
中國人民銀行濟南分行
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局
2019年6月6日
山東省省級企業(yè)應急轉貸業(yè)務操作暫行細則
第一條 為加強省級企業(yè)應急轉貸引導基金（以下簡稱省級轉貸引導基金）管理，切實發(fā)揮省級企業(yè)轉貸引導基金作用，有效緩解產品有市場、發(fā)展前景好的民營中小微企業(yè)流動性困難，促進我省民營經(jīng)濟高質量發(fā)展，根據(jù)《山東省人民政府關于印發(fā)支持實體經(jīng)濟高質量發(fā)展的若干政策的通知》（魯政發(fā)〔2018〕21號）、《山東省人民政府關于支持民營經(jīng)濟高質量發(fā)展的若干意見》（魯政發(fā)〔2018〕26號）和《關于建立企業(yè)應急轉貸基金的指導意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）等文件和相關法律法規(guī)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 省級轉貸引導基金主要為實體經(jīng)濟領域生產經(jīng)營基本正常、具有持續(xù)經(jīng)營能力、信用信息記錄良好、符合流動資金貸款發(fā)放條件、資金周轉暫時遇到困難的民營中小微企業(yè)，提供短期資金融通服務，幫助企業(yè)按期還貸、續(xù)貸。對于企業(yè)挪用于違規(guī)領域或限制性行業(yè)的到期貸款，不予支持。
第三條 省級轉貸引導基金堅持政策指導、市場運作，?？顚Ｓ?、封閉運行的原則，發(fā)揮財政資金引導作用，吸引各類社會資本積極參與，通過市場化配置資源，實現(xiàn)商業(yè)化可持續(xù)發(fā)展。
第四條 省級轉貸引導基金由省級引導資金、社會募集資金、基金運營收益、風險準備金等構成。
第五條 省級轉貸引導基金本著持續(xù)平穩(wěn)運行、降低運營成本、提高服務效率的原則，合理確定基金規(guī)模；可根據(jù)社會資本供給主體認繳額度和實際業(yè)務開展情況，按比例分期到位。
第六條 省級引導資金主要發(fā)揮引導放大和保證增信作用。社會募集資金主要面向大型國有企業(yè)、實力雄厚的民營企業(yè)、經(jīng)地方金融監(jiān)管部門批準設立的小額貸款公司、民間資本管理公司，以及經(jīng)營規(guī)范的投資公司等社會資本供給主體進行募集，根據(jù)企業(yè)應急轉貸實際需要穩(wěn)步增加。
第七條 社會資本供給主體提供的資金必須為自有、合法資金，不得從其他市場主體籌集資金，不得面向社會公眾募集資金，不得通過變相貸款、股權抵（質）押等方式從金融機構募集資金。
第八條 社會募集資金實行備案管理，省級轉貸引導基金運營機構與社會資本供給主體達成合作協(xié)議后，應在5個工作日內報省工業(yè)和信息化廳備案；每月結束后5個工作日內，應將社會募集資本余額、供給主體及使用情況報省工業(yè)和信息化廳備案。
第九條 山東新動能基金公司和山東省中小企業(yè)普惠金融平臺共同發(fā)起設立“山東省新動能普惠金融服務有限公司”，作為省級轉貸引導基金運營機構，負責省級轉貸引導基金管理和運營。
第十條 省級轉貸引導基金運營機構注冊資本、出資比例等由發(fā)起人共同協(xié)商確定。經(jīng)省級轉貸引導基金運營機構主管部門同意，民營資本可以自有合法資金出資，入股省級轉貸引導基金運營機構。
第十一條 省級轉貸引導基金運營機構要按照《公司法》等法律法規(guī)和《關于建立企業(yè)應急轉貸基金的指導意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）文件規(guī)定，完善公司章程，建立法人治理機制，健全管理規(guī)章制度。
第十二條 省級轉貸引導基金運營機構自主經(jīng)營、自負盈虧，根據(jù)各地資金需求，本著先急后緩、比例調配的原則匹配資金，支持市級應急轉貸基金開展運營，不直接開展企業(yè)應急轉貸業(yè)務。
第十三條 省級轉貸引導基金運營機構主要履行以下職能：
（一）對接社會資本供給主體，募集社會資金。
（二）對接合作銀行機構，簽訂應急轉貸業(yè)務合作協(xié)議，制定業(yè)務操作流程，協(xié)調解決業(yè)務運營過程中出現(xiàn)的問題。
（三）對省級轉貸引導基金使用情況全程跟蹤管理，按照有關規(guī)定及時撥付、回收資金，進行財務管理和會計核算。
（四）與市級轉貸引導基金管理機構密切合作，每月匯總各市使用省級轉貸引導基金支持企業(yè)轉貸數(shù)量、轉貸規(guī)模以及經(jīng)營收益、基金回款等情況。
（五）加強對市級轉貸引導基金運營機構業(yè)務指導，強化業(yè)務信息共享，及時協(xié)調合作銀行轉貸審批和放款中存在的問題,協(xié)助做好對市級轉貸引導基金運營機構的考核評價工作。
（六）做好市縣轉貸引導基金運營機構的備案審查工作。
（七）承辦省企業(yè)應急轉貸工作聯(lián)席會議確定的其他事項。
第十四條 省級轉貸引導基金運營機構高級管理人員原則上應具備銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽，遵紀守法、誠實守信、勤勉盡責；熟悉經(jīng)濟、金融的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。
第十五條 省級轉貸引導基金運營機構本著收益與風險匹配、市場化可持續(xù)、保本微利運營的原則，收取轉貸引導基金運營管理費用，用于業(yè)務推廣、支付員工報酬、稅費繳納、業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)等支出。
費用收取標準經(jīng)省企業(yè)應急轉貸工作聯(lián)席會議研究通過后執(zhí)行。
第十六條 省級轉貸引導基金運營機構與自愿申請、符合條件的市縣轉貸引導基金運營機構簽訂業(yè)務合作協(xié)議，約定雙方權利、義務、責任和風險分擔及債務追償?shù)纫s條款；依規(guī)定予以備案，納入全省企業(yè)應急轉貸服務體系。
市縣轉貸引導基金運營機構備案辦法另行制定。
第十七條 省級轉貸引導基金支持的中小微企業(yè)，應符合以下條件：
（一）在山東省行政區(qū)域內注冊登記，財務管理規(guī)范，會計制度健全，依法合規(guī)經(jīng)營。
（二）符合國家產業(yè)政策和環(huán)保政策，安全生產達標，依法合規(guī)經(jīng)營，生產經(jīng)營基本正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力。
（三）信用信息記錄良好，還款能力與還款意愿強，沒有挪用貸款資金違規(guī)行為，無不良信用記錄。
（四）流動資金貸款符合《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)〈貸款風險分類指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕54號）等有關規(guī)定為正常類，且符合新發(fā)放流動資金貸款條件和標準。
第十八條 對于技術創(chuàng)新能力強、產業(yè)轉型發(fā)展引領作用突出、符合新舊動能轉換方向、注冊地市縣相關部門推薦、市縣轉貸引導基金運營機構申請配資的民營骨干中小企業(yè)，省級轉貸引導基金優(yōu)先給予支持。
第十九條 市縣轉貸引導基金運營機構申請使用省級轉貸引導基金，遵守以下操作流程：
（一）資金申請。市縣級轉貸引導基金運營機構完成業(yè)務初步審批調查，并獲得合作銀行同意轉貸的證明材料后，在企業(yè)用款前2日內，通過市縣級轉貸引導基金管理機構，向省級轉貸引導基金運營機構提出轉貸基金配資申請。
（二）資金劃轉。省級轉貸引導基金運營機構收到申請后經(jīng)審核符合條件的，將省級轉貸引導基金劃入市縣轉貸引導基金運營機構資金專用賬戶。
（三）資金收回。合作銀行貸款發(fā)放、市縣轉貸引導基金運營機構資金收回后，依照匹配的基金額度及時將資金轉回省級轉貸引導基金運營機構基金專戶，并支付相應的基金使用費用。
（四）資料歸檔。省級轉貸引導基金收回后，省級轉貸引導基金運營機構將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔（包括線上資料），以備后查。
省級轉貸引導基金業(yè)務操作細則另行制定。
第二十條 省級轉貸引導基金支持單個市資金總額不超過實繳到位基金總規(guī)模的30%，支持單個企業(yè)原則每年不超過兩次，單筆轉貸額度一般不超過實繳到位基金總規(guī)模的10%（或3000萬元，以二者孰低為原則確定）。
第二十一條 省級轉貸引導基金使用時間不超過10天，使用費按日收取，每日使用費率不超過1‰。省級轉貸引導基金運營機構應區(qū)分各地和企業(yè)不同情況，實施差別化費率，具體費率由省級轉貸引導基金運營機構與市縣運營機構協(xié)商確定。
第二十二條 省級轉貸引導基金運營機構應根據(jù)市縣運營機構業(yè)務需求，合理安排使用資金，及時提供配套資金支持；應不斷提高應急轉貸基金周轉次數(shù)，逐步降低基金使用費率。
第二十三條 省級轉貸引導基金設立專戶實施封閉管理，省級轉貸引導基金運營機構應與市縣運營機構約定設立固定銀行轉賬賬戶，根據(jù)協(xié)議和需要及時轉賬，使用完畢后當日立即歸還到省轉貸引導基金專用賬戶。
第二十四條 省級轉貸引導基金運營機構要強化風險意識，制定基金運作風險防控制度和內控管理制度，確保轉貸基金?？顚Ｓ谩⒎忾]運行，積極防范道德風險、操作風險等各類風險。
第二十五條 省級轉貸引導基金運營機構要根據(jù)企業(yè)應急轉貸業(yè)務特點組建專業(yè)團隊，對重要崗位和關鍵環(huán)節(jié)實行定期輪崗、雙人操作、相互制約，并向省工業(yè)和信息化廳等相關部門備案。
第二十六條 省級轉貸引導基金運營機構要持續(xù)開展企業(yè)應急轉貸業(yè)務培訓，切實提升工作人員綜合素質和風險識別防范能力。
第二十七條 省級轉貸引導基金運營機構要設立專家委員會，定期對國家產業(yè)和金融政策、區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展以及合作銀行授信政策進行研究評估，研判企業(yè)應急轉貸業(yè)務的行業(yè)、區(qū)域和操作等方面風險。
第二十八條 省級轉貸引導基金運營機構要開發(fā)使用具有自主知識產權的“省轉貸基金資金使用管理系統(tǒng)”，對匹配資金使用情況實行全程跟蹤管理，對重要環(huán)節(jié)實行重點監(jiān)控，規(guī)范市縣轉貸引導基金運營機構嚴格按照程序辦理有關手續(xù)，及時轉移、支付、回收，保證資金使用安全。
第二十九條 省級轉貸引導基金運營機構建立風險撥備制度，按稅后利潤的10%比例提取風險準備金，用于補償業(yè)務運營過程中可能出現(xiàn)的風險損失。風險準備金累計金額達到實繳到位基金規(guī)模的3%后，可暫不再計提。
風險準備金實行專戶管理，除用于補償業(yè)務經(jīng)營形成的資金損失外，不得挪作他用。
第三十條 省級轉貸引導基金運營機構要研究制定合作銀行《業(yè)務合作指引》，與符合指引規(guī)定條件的銀行機構建立業(yè)務合作關系，簽訂業(yè)務合作協(xié)議。要與合作銀行機構共同加強關鍵環(huán)節(jié)風險防范，針對銀行轉貸協(xié)議等轉貸證明材料真實性、企業(yè)還款賬戶是否查封凍結、資金挪用可能性等重點風險隱患，提前研究制定有效防控措施。
第三十一條 省工業(yè)和信息化廳負責指導省轉貸引導基金運營機構堅持政策性轉貸基金定位，嚴格按規(guī)定開展業(yè)務；加強對省轉貸引導基金運營和使用的監(jiān)督管理，重大問題及時報省企業(yè)應急轉貸工作聯(lián)席會議審議；督導設區(qū)市工業(yè)和信息化部門加強對市級轉貸引導基金運營機構的業(yè)務指導和監(jiān)督管理。
第三十二條 省工業(yè)和信息化廳負責完善省轉貸引導基金業(yè)務統(tǒng)計制度，每月匯總省級轉貸引導基金運營機構管理運營、資金募集和各市支持企業(yè)轉貸數(shù)量、轉貸規(guī)模、經(jīng)營收益、基金回款等情況，并及時向省企業(yè)應急轉貸工作聯(lián)席會議成員單位通報。
第三十三條 省地方金融監(jiān)管局組織省企業(yè)應急轉貸工作聯(lián)席會議成員單位，每年對省級轉貸引導基金運營機構業(yè)務開展情況進行績效評價。
第三十四條 省財政廳負責及時撥付省級應急轉貸引導資金，配合有關部門做好監(jiān)督檢查、績效評價等工作。
第三十五條 省級轉貸引導基金運營機構要嚴格按照有關法律法規(guī)、《關于建立企業(yè)應急轉貸基金的指導意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）和本辦法規(guī)定，開展企業(yè)應急轉貸業(yè)務。未經(jīng)省企業(yè)應急轉貸工作聯(lián)席會議批準，不得開展其他業(yè)務。
第三十六條 省級轉貸引導基金運營機構要規(guī)范使用省級轉貸引導基金，閑置資金可以存放銀行機構、購買隨時可變現(xiàn)的國債和評級AA+（含）以上的金融債券，不得對與應急轉貸業(yè)務無關的社會主體拆借資金，不得進行股票、期貨、房地產等高風險投資。未經(jīng)批準，不得用于對外捐贈、贊助等支出。
第三十七條 省級轉貸引導基金運營機構要規(guī)范業(yè)務收費行為，對市縣運營機構匹配資金時，除資金使用費率以外，不得收取顧問費、咨詢費、材料費等任何其他費用。
第三十八條 省級轉貸引導基金運營機構管理人員要加強與市縣轉貸運營機構、申請企業(yè)和合作銀行的溝通，認真審慎審核應急轉貸業(yè)務申請材料，對轉貸引導基金進行全過程實時跟蹤，確保合作銀行放款至專戶賬號后立即歸還，防止各類風險發(fā)生。
第三十九條 省級轉貸引導基金運營機構應當聘請社會中介機構進行年度審計，并將審計報告及時報送省工業(yè)和信息化廳。
第四十條 由于市縣轉貸引導基金運營機構原因，造成轉貸引導基金損失和不能按時回收的，省級轉貸引導基金運營機構要停止與其業(yè)務合作，并依法及時向其追償。
第四十一條 由于合作銀行主觀原因（制度流程、放款環(huán)節(jié)不可抗力等客觀因素除外）未按期續(xù)貸，導致資金未能按時歸還基金賬戶的，省級轉貸引導基金運營機構要取消合作銀行資格，并依法及時向其追償。
第四十二條 由于申請企業(yè)原因導致轉貸引導基金未能按時歸還基金賬戶的，省級轉貸引導基金運營機構要取消與該企業(yè)的業(yè)務合作，并依法及時向其追償；對于惡意違約的企業(yè)，要將其違約信息納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫等征信服務平臺，按規(guī)定予以懲戒。
第四十三條 省級轉貸引導基金運營機構、轉貸申請企業(yè)、合作銀行有關工作人員玩忽職守、弄虛作假，造成省級轉貸引導基金損失的，依照有關規(guī)定予以處理。構成犯罪的，移交司法機關依法追究法律責任。
第四十四條 各市有關部門可結合本地實際，參照本辦法制定市級轉貸引導基金管理辦法。
第四十五條 本辦法由省工業(yè)和信息化廳負責解釋，并根據(jù)實施情況適時進行調整。
第四十六條 本辦法自2019年6月6日起施行，有效期至2021年6月5日。
（2019年6月6日印發(fā)）
